El «Cierre de mes», para muchas áreas financieras del sector, estas palabras son sinónimo de maratones de trabajo, noches largas y un miedo latente: el error humano.
La generación de reportes regulatorios sigue siendo un proceso dolorosamente manual. Dependemos de extraer datos de múltiples sistemas (el Core, el ERP, otros Excels), consolidarlos, cruzarlos y rezar para que todo cuadre.
El problema no es el talento del equipo financiero, el problema es el proceso. La buena noticia es que la automatización no es un «todo o nada» de 2 años. Es un proceso estratégico que se puede resumir en 3 pasos clave.
El problema no es el talento del equipo financiero, el problema es el proceso. La buena noticia es que la automatización no es un «todo o nada» de 2 años. Es un proceso estratégico que se puede resumir en 3 pasos clave.
3 pasos para automatizar el Reporting Regulatorio sin morir en el intento:
Paso 1: Diagnosticar el Caos (El Mapa del Silo)
Antes de automatizar, hay que entender qué se va a automatizar. El primer paso es auditar el proceso actual.
Muchos se sorprenden al descubrir que el 80% del tiempo no se gasta generando el reporte, sino buscando y validando la data.
¿De cuántos sistemas diferentes extraen datos?
¿Cuántos «copiar y pegar» manuales hay en el flujo?
¿Cuántas validaciones son una persona revisando visualmente dos hojas de cálculo?
Este mapa del «caos» es tu herramienta de diagnóstico. Cada punto de fricción manual es un punto de riesgo y un costo oculto en horas-hombre.
Paso 2: Centralizar (crear la Fuente Única de Verdad)
No puedes automatizar un proceso que se alimenta de 5 fuentes distintas y contradictorias. El segundo paso, y el más crítico, es la centralización.
Necesitas una Fuente Única de Verdad donde la data del portafolio, la contabilidad y las operaciones vivan en un solo lugar y se hablen entre sí.
Aquí es donde muchos proyectos On-Premise o desarrollos internos fallan: intentan «pegar» los sistemas viejos. Las plataformas SaaS modernas, como Invercloud, están diseñadas para ser esa fuente única de verdad. Se integran con tus sistemas, ingieren la data y la estandarizan.
Sin este paso, cualquier automatización es solo un parche sobre el mismo problema.
Paso 3: Automatizar (del Proceso a la Plataforma)
Solo cuando tienes la data centralizada (Paso 2) puedes finalmente, apretar el botón de «Automatizar» (Paso 3).
Este es el resultado. Es cuando la plataforma toma el control:
- Conciliación: Invercloud concilia automáticamente las operaciones contra la contabilidad.
- Valoración: Valora los portafolios en línea
- Generación de Reportes: El reporte que tomaba 3 días ahora se genera en 3 minutos.
La plataforma no solo hace el trabajo manual; lo hace trazable y auditable. El riesgo de un error humano en la fórmula de un Excel desaparece.
Cuando tu equipo financiero deja de ser un «capturador de datos» y se convierte en un «analista de datos», el rol del CFO cambia. Pasas de reportar el pasado a modelar el futuro.
En ITC Soluciones Tecnológicas, estamos ayudando a las firmas a dar este salto.
¿Qué tan manual sigue siendo tu proceso de reporting hoy?
